La información financiera sobra. Lo que escasea es alguien que te ayude a interpretarla para tu situación concreta, sin venderte nada a cambio. Soy Gerard Lozano, planificador financiero independiente.
Inviertes, pero con la sensación de que lo haces sin estrategia real. Más por intuición que por criterio.
Tu banco te ha recomendado fondos o planes de pensiones, y no sabes muy bien si te convienen a ti o a ellos.
Tienes ahorros parados y sabes que deberías hacer algo, pero no sabes por dónde empezar sin cometer errores.
Quieres comprar una vivienda y no tienes claro si es el momento, si puedes permitírtelo o cómo encaja en tu situación financiera.
Quieres empezar a invertir más allá del fondo de tu banco, explorar otras opciones, pero te falta formación y criterio para hacerlo con seguridad.
Has leído sobre inversión, has visto vídeos, has hablado con gente. Tienes mucha información pero no sabes qué hacer con ella ni por dónde empezar.
Si alguna de estas situaciones te resulta familiar, no es que te falte información. Ya tienes suficiente. Lo que falta es alguien que te ayude a interpretarla en función de tu situación concreta, sin interés en lo que decidas.
Gratis · 5 minutos
Evalúa tu actitud frente al riesgo y tu preparación financiera. Recibes un informe PDF personalizado con tus fortalezas, puntos ciegos y próximos pasos recomendados.
Gratis · 15 minutos
Evaluamos juntos si tiene sentido avanzar y cómo. Sin compromiso. Si no encaja, te lo digo con claridad.
O si ya tienes claro lo que buscas:
Herramientas gratuitas
Cuatro herramientas gratuitas. Sin registro. Sin compromiso.
Descubre tu perfil de riesgo, qué activos encajan contigo y qué pasos dar primero.
Simula el efecto del interés compuesto con tu capital actual y tus aportaciones mensuales.
Calcula si tu ritmo de ahorro actual es suficiente para jubilarte cuando y como quieres.
Distribuye tu ahorro mensual entre el piso, la inversión, el colchón y lo que necesites.
Tu banco
Enfoque
Información sobre sus propios productos
Qué hace
Te ofrece sus propios productos
Cómo gana dinero
Comisiones por los productos que contratas
Para quién es
Para quien confía en su banco como fuente de asesoramiento financiero
Asesor regulado (EAF)
Enfoque
Recomendación de productos financieros concretos
Qué hace
Recomienda productos financieros concretos
Cómo gana dinero
Honorarios + comisiones
Para quién es
Para quien ya tiene patrimonio y quiere gestión activa
Gerard Lozano
Mi enfoque
Interpreto tu situación específica. No doy consejos genéricos.
Qué hago
Analizo tu situación y te doy estructura sin venderte nada
Cómo gano dinero
Solo honorarios. Sin comisiones. Sin conflicto de interés
Para quién trabajo
Para quien quiere orden, criterio y un plan antes de actuar
No tengo productos que vender. No cobro comisiones. Mi único incentivo es que salgas de la sesión con más claridad de la que entraste. Si en algún momento lo que necesitas requiere un profesional regulado distinto, te lo digo y te ayudo a encontrarlo.
Completas el cuestionario online. Introduces tu email y recibes un informe PDF personalizado con tu perfil de riesgo y preparación financiera, tus fortalezas y tus puntos ciegos.
Hablamos brevemente para que puedas hacerme preguntas, yo pueda entender tu situación a grandes rasgos, y evaluemos juntos si tiene sentido avanzar. Si no encaja, te lo digo con claridad.
Analizamos tu situación financiera en profundidad con una metodología estructurada. A los 5 días hábiles recibes un informe PDF personalizado con tu diagnóstico completo, estructura recomendada y plan de acción.
Si tu situación lo requiere o quieres revisión continua, hay opciones de revisión puntual o acompañamiento mensual.
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Tenía dinero parado y miedo de hacer algún movimiento erróneo. Gerard me ayudó a ver claramente dónde estaba y cuáles eran los movimientos clave. En menos de una semana tenía mi set up de finanzas personales adaptado a mi situación.
Daniel Férez
24 años · 4 años en el mercado laboral
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Hacía mucho tiempo que quería invertir, pero tenía miedo. Cuando hablé con Gerard, me sentí muy segura. Me lo explicó todo con mucha claridad y entendió desde el primer momento qué necesitaba. Ojalá hubiéramos tenido esta sesión hace muchos años.
Sandra
49 años · Empezando a invertir
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Llegué con muchas dudas y miedo a equivocarme. Gerard me aportó exactamente lo que necesitaba: conocimiento, estructura y confianza. Después de la sesión no solo había tomado decisiones, sino que tenía un plan concreto.
Clàudia
Empezando a hacer crecer su dinero
Servicio principal · 90 min
Analizamos tu situación financiera de forma estructurada: coherencia entre tu perfil de riesgo y tus decisiones, puntos ciegos, fortalezas sin aprovechar y estructura de activos recomendada. A los 5 días hábiles recibes un informe PDF personalizado con todo el análisis y un plan de acción concreto.
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Online o presencial · se decide en la llamada de exploración
Solo 8 plazas Early Bird disponibles
Pago por transferencia bancaria · 100% por adelantado · Reembolso completo con más de 48h de antelación
Solo para clientes anteriores · 50 min
Revisión del progreso desde la sesión anterior. Incluye documento de seguimiento con estado actual y ajustes recomendados. Tiene sentido a los 4–6 meses de la última sesión o ante cambios relevantes como nuevo trabajo, herencia, compra de vivienda.
Solo para clientes anteriores
1 sesión mensual de 30 min + acceso asíncrono para consultas puntuales (respuesta en 48h). Cancelación con 30 días de preaviso.
Programa de referidos
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Llevo años trabajando en fintech, en el mundo de los fondos de inversión alternativa. He liderado equipos de producto para digitalizar soluciones que simplifican la gestión de activos complejos.
En ese proceso aprendí algo importante: la claridad financiera con la que trabajan los profesionales del sector rara vez llega a las personas que más la necesitarían. Decidí cambiar de escala.
Aquí no vendo productos ni cobro comisiones. Solo tiempo, análisis y criterio.
Tu banco te ofrece los productos que tiene en su catálogo, y gana dinero cuando los contratas. Yo no tengo productos que vender ni comisiones que cobrar. Mi función es ayudarte a entender tu situación, definir qué estructura tiene sentido para ti y orientarte hacia las decisiones más coherentes con tus objetivos. No tengo incentivo en recomendarte nada concreto.
Un asesor financiero regulado puede recomendarte productos concretos y tiene obligaciones legales vinculadas a esa recomendación. Un planificador trabaja en la estructura, los objetivos y la coherencia, sin llegar al nivel de producto específico. Yo soy planificador: te ayudo a saber qué quieres y si lo que tienes o haces tiene sentido para llegar ahí.
No puedo recomendarte un producto financiero concreto sin registro regulatorio de la CNMV, y no lo haré. Lo que sí puedo hacer es explicarte qué tipos de activos encajan con tu perfil, ayudarte a entender cómo funcionan diferentes categorías de productos y orientarte en la comparación objetiva de opciones. La decisión final la tomarás tú, con información de calidad.
Sí. Puedo analizar si lo que tienes contratado es coherente con tu perfil y tus objetivos, explicarte cómo funcionan, qué costes tienen y si existen alternativas más alineadas con lo que buscas. Eso sí: no puedo decirte "vende este fondo y compra este otro".
Para muchas personas, sí. Una sesión bien preparada más el informe da claridad suficiente para avanzar de forma autónoma durante meses. Para situaciones más complejas o en evolución, la Revisión de Seguimiento tiene sentido. Nunca voy a crearte una dependencia artificial del servicio: si creo que no necesitas volver, te lo digo.
No. Hay personas que ya invierten o ya tienen patrimonio pero sienten que lo hacen sin estrategia, sin coherencia o sin claridad sobre si lo que hacen está bien orientado. El servicio no es educación financiera básica: es diagnóstico y estructura para personas que quieren criterio, no solo información.
Depende. Si tu situación es genuinamente sencilla (sin inversiones, sin patrimonio relevante, sin decisiones importantes próximas), es posible que lo que necesites sea simplemente orden y educación básica. Te lo diré en la Llamada de Exploración antes de que pagues nada. Si tiene sentido avanzar, avanzamos; si no, también te lo digo.
La sesión de 90 minutos está diseñada para cubrir la mayoría de situaciones. Si tu caso requiere más profundidad (patrimonio complejo, empresa, herencia, planificación de jubilación avanzada), lo valoramos juntos en la Llamada de Exploración y definimos si se necesita más de una sesión o si parte de tu situación requiere un profesional regulado distinto.
Sí. Todo lo que compartes en la sesión es completamente confidencial. Los testimonios que pido son voluntarios, siempre con tu consentimiento explícito, y puedes optar por el anonimato si lo prefieres. Los datos del Formulario de Contexto se usan exclusivamente para preparar tu sesión.
Solo necesitas completar el Formulario de Contexto que te envío al confirmar la fecha. No hace falta preparar nada más: no necesitas saber de finanzas, ni traer documentación oficial ni extractos bancarios. Solo información aproximada sobre tu situación y claridad sobre qué dudas quieres resolver.
El informe lo recibes en los 5 días hábiles siguientes a la sesión. La claridad sobre tu situación la obtienes en la propia sesión. Los resultados financieros reales dependen de las decisiones que tomes a partir de ahí y de tu disciplina en implementarlas. Eso no está en mis manos ni en las de nadie.
La sesión y el informe son servicios cerrados: no incluyen soporte posterior. Si tienes dudas después del informe, la opción natural es la Revisión de Seguimiento o el Acompañamiento Mensual. Dicho eso, si tienes una duda puntual y rápida en los días inmediatamente posteriores al informe, no te dejaré en el aire.
Si tienes ingresos, ahorros, alguna deuda o cualquier decisión financiera próxima (comprar piso, cambiar de trabajo, empezar a invertir, planificar la jubilación), probablemente hay valor en ordenar la situación. La Llamada de Exploración gratuita de 15 minutos existe exactamente para esto: para que ambos evaluemos si tiene sentido avanzar antes de que inviertas nada.
Empieza con el test gratuito si quieres entender primero dónde estás, o reserva directamente una llamada de exploración sin compromiso.
