Claredat financera abans d'actuar.
La informació financera sobra. El que escasseja és algú que t'ajudi a interpretar-la per a la teva situació concreta, sense vendre't res a canvi. Sóc en Gerard Lozano, planificador financer independent.
Potser et sona alguna d'aquestes situacions
Inverteixes, però amb la sensació que ho fas sense una estratègia real.
El teu banc t'ha recomanat fons i no saps si et convenen a tu o a ells.
Tens estalvis aturats i no saps per on començar sense cometre errors.
Vols comprar un habitatge i no tens clar si és el moment ni si t'ho pots permetre.
Tens molta informació sobre inversió, però no saps què fer-ne.
Si et sona alguna, no et falta informació. Et falta algú que t'ajudi a interpretar-la per a la teva situació concreta, sense interès en el que decideixis.
Comença amb una trucada gratuïta
Quinze minuts, sense compromís. Avaluem junts si té sentit avançar.
Trucada d'Exploració
Avaluem junts si té sentit avançar. Si no encaixa, t'ho dic amb claredat.
Després de la trucada s'obre la Sessió de Diagnòstic + Informe →
Eines gratuïtes
Entén la teva situació abans d'actuar
Quatre eines gratuïtes. Sense registre. Sense compromís.
Quin tipus d'inversor ets?
Descobreix el teu perfil de risc i quins passos donar primer.
Fer el test gratis →Quant creixeran els teus diners?
Simula l'efecte de l'interès compost amb les teves aportacions.
Calcular la meva situació →Arribaràs bé a la jubilació?
Calcula si el teu ritme d'estalvi actual és suficient.
Analitzar la meva jubilació →Quant destino a cada objectiu?
Distribueix el teu estalvi entre el pis, la inversió i el coixí.
Planificar els meus objectius →Així és el procés, pas a pas
Test de Perfil Inversor
Completes el qüestionari en línia i reps un informe PDF amb el teu perfil de risc, fortaleses i punts cecs.
Trucada d'Exploració
Parlem breument i avaluem junts si té sentit avançar. Si no encaixa, t'ho dic amb claredat.
Sessió de Diagnòstic + Informe
Analitzem la teva situació en profunditat amb metodologia estructurada. Als 5 dies hàbils reps l'informe amb diagnòstic complet, estructura recomanada i pla d'acció.
Seguiment
Si la teva situació ho requereix o vols revisar com va el teu pla, tens l'opció d'una Revisió de Seguiment puntual.
El que diuen els qui ja han passat per una sessió
Tenia diners aturats i por de fer algun moviment erroni. En Gerard em va ajudar a veure clarament on estava i quins eren els moviments clau. En menys d'una setmana tenia el meu set up de finances personals adaptat a la meva situació.
Feia molt de temps que volia invertir, però tenia por. Quan vaig parlar amb en Gerard, em vaig sentir molt segura. M'ho va explicar tot amb molta claredat i va entendre des del primer moment què necessitava. Tant de bo haguéssim tingut aquesta sessió fa molts anys.
En Gerard és una persona impressionant. Té uns coneixements financers altíssims per la seva edat. Jo vinc del món financer i he tingut banca privada, i ningú m'havia pogut donar un servei tan bo i professional.
He tingut una molt bona experiència amb en Gerard, és molt bon professional i transmet molta confiança. Valoro la seva capacitat d'anàlisi, el nivell de detall i la claredat en el plantejament de les propostes. Sens dubte, un servei molt recomanable per a qualsevol persona que vulgui entendre millor el seu patrimoni i prendre decisions amb criteri.
Tenia un objectiu clar però no sabia per on començar. Hi ha molta informació a les xarxes, però cap guia clara que et doni seguretat. En Gerard m'ho va explicar tot amb proximitat i rigor, i vaig entendre perfectament cada pas. Sens dubte, un professional brillant.
Treballar amb en Gerard ha estat una experiència molt positiva. És ràpid, eficient i va directe al que importa. Ho explica tot amb molta claredat, cosa que genera confiança perquè entens cada pas i cada decisió. T'organitza les finances amb perspectiva de futur, de manera senzilla i transparent.
Una inversió en claredat
Un sol servei, tres modalitats segons la teva situació. Preu tancat, sense comissions ni sorpreses.
- ✓Sessió de 90 minuts, en línia o presencial
- ✓Anàlisi completa de la teva situació
- ✓Coherència entre perfil de risc i decisions
- ✓Informe PDF en 5 dies hàbils amb pla d'acció
- ✓Tot l'individual, per a la situació de parella
- ✓Anàlisi conjunta: ingressos, objectius i estructura de tots dos
- ✓Un sol informe amb el pla comú
- ✓Anàlisi de situació més profunda
- ✓Revisió de les inversions i actius que ja tens
- ✓Individual o en parella, mateix preu
- ✓Informe PDF en 5 dies hàbils amb pla d'acció
Només per a clients anteriors · 50 min. Revisió del progrés amb document d'estat actual i ajustos recomanats. Té sentit als 4-6 mesos o davant canvis rellevants.
Gerard Lozano
Porto anys treballant en fintech, en el món dels fons d'inversió alternativa. He liderat equips de producte per digitalitzar solucions que simplifiquen la gestió d'actius complexos.
En aquest procés vaig aprendre una cosa important: la claredat financera amb la qual treballen els professionals del sector rarament arriba a les persones que més la necessitarien. Vaig decidir canviar d'escala.
Aquí no venc productes ni cobro comissions. Només temps, anàlisi i criteri.
El que se sol preguntar
El teu banc t'ofereix els productes que té al seu catàleg, i guanya diners quan els contractes. Jo no tinc productes per vendre ni comissions per cobrar. La meva funció és ajudar-te a entendre la teva situació, definir quina estructura té sentit per a tu i orientar-te cap a les decisions més coherents amb els teus objectius.
Un assessor financer regulat pot recomanar-te productes concrets i té obligacions legals vinculades a aquesta recomanació. Un planificador treballa en l'estructura, els objectius i la coherència, sense arribar al nivell de producte específic. Jo soc planificador: t'ajudo a saber què vols i si el que tens o fas té sentit per arribar-hi.
No puc recomanar-te un producte financer concret sense registre regulatori de la CNMV, i no ho faré. El que sí puc fer és explicar-te quins tipus d'actius encaixen amb el teu perfil i orientar-te en la comparació objectiva d'opcions. La decisió final la prendràs tu, amb informació de qualitat.
Per a moltes persones, sí. Una sessió ben preparada més l'informe dona prou claredat per avançar de manera autònoma durant mesos. Mai crearé una dependència artificial del servei: si crec que no necessites tornar, t'ho dic.
No. Hi ha persones que ja inverteixen o tenen patrimoni però senten que ho fan sense estratègia o coherència. El servei no és educació financera bàsica: és diagnòstic i estructura per a persones que volen criteri, no només informació.
Només has de completar el Formulari de Context que t'envio en confirmar la data. No necessites saber de finances ni portar documentació oficial: només informació aproximada sobre la teva situació i claredat sobre quins dubtes vols resoldre.
Sí. Tot el que comparteixes a la sessió és completament confidencial. Els testimonis són voluntaris, sempre amb consentiment explícit, i pots optar per l'anonimat si ho prefereixes.
Els teus diners necessiten un pla.
Comença amb el test gratuït si vols entendre primer on ets, o reserva directament una trucada d'exploració sense compromís.